누구나 가장 먼저 묻는 것
계좌가 동결되거나 출석요구서를 받으면 거의 예외 없이 같은 말이 나옵니다. "돈을 돌려주면 끝나나요?"
일부는 끝나지만 전부는 끝나지 않습니다. 그리고 순서가 결정적으로 중요합니다. 자기 상황을 파악하기 전에 서둘러 변제한 분들 상당수가 돈은 냈는데 사건은 남는 결과를 맞습니다.
본 글은 일반적인 정보이며 개별 사안에 대한 법률의견이 아닙니다. 사건마다 사실관계가 다르므로 이른 단계에 변호사와 상담하십시오.
처음 겪는 상황이라면 대포통장 방어 가이드를 먼저 읽어보시기 바랍니다.
"합의가 되나요"에 한마디로 답할 수 없는 이유
대포통장 사건에서 죄명이 하나뿐인 경우는 거의 없습니다. 여러 죄명이 함께 적용되고, 성격이 서로 다릅니다.
취하가 가능한 죄명 — 피해자가 만족하고 법정 기간 내에 고소를 취하하면 그 죄명은 종결될 수 있습니다. 협상이 직접 작동하는 부분입니다.
국가가 피해자가 되는 죄명 — 사인인 피해자에게 취하 권한이 없고, 수사기관과 검찰은 절차를 계속합니다.
대포통장 사건은 보통 두 가지를 모두 포함합니다. 그래서 의뢰인들이 가장 혼란스러워하는 상황이 생깁니다. 피해자는 취하했는데 사건은 계속 진행 중인 경우입니다. 속은 것이 아니라, 남은 죄명이 애초에 취하 대상이 아닌 것입니다.
그래도 협상할 가치가 있는가 — 있습니다. 배상과 피해 경감은 수사관의 의견, 검찰의 처분 판단, 보석 판단, 양형 재량, 그리고 피해자가 별도로 제기할 수 있는 민사청구를 차단하는 데 의미가 있습니다.
조정이 이루어지는 곳
수사 단계(경찰서) — 가장 빠르고 대개 가장 효과적입니다. 기록이 아직 송치되지 않았고, 고소인은 이 시점에 처벌보다 돈을 돌려받기를 원하는 경우가 많기 때문입니다. 위험은 경찰서에서 한 말이 기록될 수 있다는 점으로, 변호사 없이 임하면 의도치 않은 자백이 될 수 있습니다.
공식 분쟁조정 기관 — 중립적인 조정인이 있고 서면 합의가 작성됩니다. 대화 기록보다 훨씬 무게가 있습니다.
법원 — 태국 법원은 화해를 적극 권장하며 많은 사건이 여기서 해결됩니다. 다만 이 단계에 이르렀다면 시간과 비용 부담은 이미 발생한 뒤입니다.
완전히 사적인 협상 — 가능하지만 가장 위험합니다. 중립적 제3자도 표준 서식도 없고, 2차 사기가 가장 많이 발생하는 지점이기도 합니다. 연락해 온 사람이 피해자가 아니어서 실제 피해자는 한 푼도 받지 못한 사례가 실제로 있습니다.
시점
의뢰인에게 말씀드리는 원칙은 본인의 사실관계를 파악한 뒤 가능한 한 빨리입니다. 놀란 직후에 서두르는 것이 아닙니다.
협상을 시작하기 전에 최소한 다음을 알아야 합니다.
- 고소가 몇 건, 어느 경찰서에 있고 고소인이 몇 명인지
- 실제로 본인 계좌와 연결되는 금액이 얼마인지 (조직 전체의 총액이 아니라)
- 기록상 본인의 지위 — 피의자, 참고인, 아니면 동결된 계좌의 명의인인지
- 동결된 잔액 중 본인 자금이 얼마인지
특히 2번이 중요합니다. 대포통장 사건은 여러 층의 계좌를 거치기 때문에, 조직 전체의 피해 총액은 본인이 책임질 금액이 아닙니다. 이를 모르고 협상한 분들은 실제 관여분을 훨씬 웃도는 금액을 요구받는 일이 흔합니다.
자주 보는 함정
- 피해자가 아닌 사람에게 지급 — 송금 전 신원과 기록과의 연결을 반드시 확인
- 책임 인정 문구가 있는 문서에 서명 — 배상에 그런 문구는 필요 없습니다
- 영수증과 합의서 없이 송금 — 배상한 사실을 나중에 증명할 수 없습니다
- 조직 총액을 기준으로 협상 — 본인의 입증 가능한 범위를 기준으로 해야 합니다
- 변제했으니 출석요구에 응하지 않아도 된다는 생각 — 매번 출석해야 합니다
반드시 받아야 할 서류
- 당사자·금액·지급 방법과 기한·적용 범위를 명시한 합의서
- 그 합의서와 대응되는 지급 증빙
- 취하 가능한 죄명에 대해 담당 수사관에게 제출하는 고소취하서
- 모든 서류의 인증 사본 (원본을 전부 넘기지 마십시오)
변호사는 이 서류들을 수사·검찰·공판 각 단계에서 제출하며, 이후 계좌 동결 해제 신청에도 사용합니다.
합의가 되지 않았다면
끝이 아닙니다. 성실하게 협상하고 배상을 제안했다는 증거를 온전히 보관하십시오. 나중에 법원에 제시할 수 있습니다. 그다음에는 본안 방어로 돌아갑니다. 핵심은 언제나 알았거나 관여했는지 여부이며, 자금이 계좌를 지나갔는지와는 별개의 문제입니다.
요약
| 상황 | 해야 할 일 |
|---|---|
| 피해자가 변제를 요구해 옴 | 금액에 응하기 전에 기록을 확인시킬 것 |
| 배상으로 상황을 완화하고 싶을 때 | 서류가 남는 경로로, 사적 송금은 피할 것 |
| 서명을 요구받았을 때 | 매번 변호사가 먼저 읽도록 할 것 |
| 합의가 이루어졌을 때 | 합의서·지급 증빙·고소취하서를 보관 |
| 협상이 결렬됐을 때 | 협상 증거를 남기고 본안 방어로 전환 |
순서가 맞는 협상은 실제로 도움이 됩니다. 그러나 자기 사실을 모르는 상태의 협상은 대개 다투는 것보다 비쌉니다.
형사팀과의 초기 상담은 무료입니다. +66 92 254 2045 로 전화하시거나 문의 페이지에 사정을 남겨주십시오.
본 가이드는 수완와라 법률사무소(1986년 설립, 콘깬)가 작성했습니다. 일반적인 정보이며 개별 사안에 대한 법률의견이 아닙니다.