口座が凍結された——落ち着いて、急がない
私たちには、こうした電話がますます多く寄せられます——「今朝、銀行口座が凍結されました——詐欺に関係していると言われましたが、私は何もしていません。」 オンライン詐欺が広がる中、ただお金を受け取り、集め、または送っただけの多くの人が、口座を巻き込まれて凍結され——「出し子」口座とまで呼ばれます。
このガイドは、なぜ凍結が起きるのか、どう対応するのか、そしてリスクを説明し——権利を守り、解除に向けて動けるようにします。
これは一般的な情報であり、個別の事案への助言ではありません。事案ごとに異なります。早めに弁護士にご相談ください。
なぜ口座が凍結されるのか
よくある場面：誰かが、ある口座が詐欺関連の資金を受け取ったと通報し、銀行や当局が凍結します。あなたが知らなくても、口座を通過したお金があなたを巻き込みます。鍵となる問いは、たいていあなたが知っていたか、関与したかです。
何を、どの順で行うか
- 落ち着く——容疑を理解する前に供述したり何かに署名したりしない。
- 証拠を集める——取引明細、チャットの記録、お金の出所と流れ、相手とのやり取り。
- 時系列を記録する——資金がいつ届いたか、誰とやり取りしたか、何が言われたか。
- 速やかに弁護士に相談する——解除と不服申立てには期限があります。
刑事・民事のリスク
犯罪かどうかは、あなたが知っていたか、関与したかによります。知らずに資金を扱うことは、詐欺を知りつつ手伝うことと異なります。被害者がお金について民事の請求を起こすこともあります。弁護士は、事実を確定し、あなたが共犯でないことを示す証拠をまとめ、民事の側も処理する手助けをします。
解除に向けてどう動くか
一般に、資金が正当であった、または本当に知らなかったことを示す不服を申し立て、証拠を提出する必要があります。手続には期限と立証責任が伴います。弁護士がこれを準備し、見込みを高めます。
よくある罠
- 相手が「誤送金」を主張して返金を求める——詐欺や責任である可能性があり、返金の前に相談を。
- 容疑を理解する前に供述する。
- チャットや取引記録を保管しない——鍵となる証拠です。
- 遅れて不服申立ての期限を逃す。
当事務所の支援
私たちは、口座凍結と「出し子」の疑いの刑事・民事の両面を扱います——事実の確定と解除の不服申立ての準備から、刑事弁護と民事の請求まで。コンケンの刑事サービス、または刑事弁護ガイドをご覧ください。
まとめ
口座が凍結されたからといって、有罪を意味しません。最初の数瞬間にあなたを最も守るのは、落ち着くこと、証拠を保全すること、軽率な供述を避けること、そして速やかに不服を申し立てることです。早く動くほど、権利を守り口座の凍結を解除できる見込みは高まります。
口座が凍結された、または疑いをかけられたなら、今すぐご連絡ください、または初期の詳細をお知らせください。