このガイドは、騙されたと気づいたばかりの被害者に向けて書かれたものです。商品を購入したのに商品が届かない、投資の話を持ちかけられて騙された、デポジットの振り込みを求められて騙された、公務員を名乗る者に騙された——いずれの場合も対象です。
⏱ これは本当に時間との勝負です — 詐欺師の口座に入金されたお金は、ごく短時間のうちに別の口座へ転送・分散されるのが一般的です。通報が遅れれば遅れるほど、口座を凍結しても残高が残っている可能性は低くなります。以下の順序は、重要度の順ではなく、先にすべき行動の順に並べられています。
最初の1時間：まずは止血
1. どんな理由を挙げられても、送金を止める
被害を最も拡大させるパターンは、元の金額を取り戻すために、もう少しだけ追加で送金するよう言われることです。例えば、税金、口座ロック解除料、出金手数料、緊急対応手数料などと称して請求されます。この種の理由を聞いたら、詐欺であると確認できたものとみなしてください。
2. すぐに送金元の銀行へ電話して連絡する
詐欺で送金させられたことを伝え、振込先口座への対応を依頼してください。銀行には、このケース専用の緊急受付窓口があります。電話する際は、振込先口座番号、振込先口座の名義、送金した日時と金額、送金に利用した手段を準備しておいてください。
3. 銀行の受付番号を控える
連絡のたびに、日時、担当者名、案件の参照番号を控えてください。この記録一式が、次の段階に進むための材料となります。
証拠が消える前に保存する
詐欺師のショップページ、プロフィール、チャットルームは、数日のうちに削除または閉鎖されることがよくあります。すぐに保存しておくべきものは以下のとおりです。
- すべての振込明細（スリップ） — 高額なものだけではありません
- すべての会話履歴 — 最初のメッセージから最後のメッセージまでスクロールしながらスクリーンショットを撮ってください。重要だと思う部分だけを切り取らないでください
- プロフィール、ユーザー名、リンク、電話番号（連絡に使用されたもの）
- 販売広告またはウェブページ（振り込みを決断するきっかけとなったもの）
- 振込先の口座名義と口座番号（使用したプロンプトペイ（PromptPay）や電子ウォレットも含む）
削除もブロックもしてはいけません。たとえ縁を切りたい気持ちがあっても、ブロックすると以前の会話にアクセスしにくくなり、削除すると自分自身の証拠を失うことになります。
告訴はオンラインと対面の両方で
銀行への連絡だけでは不十分です。口座凍結を進めるには、所定の手続きに沿った告訴（警察への届出）が必要となるためです。
オンライン詐欺事件には、専用のオンライン告訴受付システムがあります。これは、被害者と加害者が異なる県にいる場合を想定して設計されています。効果的な方法は、まずオンラインで告訴して速やかに受付番号を取得し、その後、捜査官と面談して供述を行い、完全な証拠一式を提出することです。
供述時に準備しておくもの
- 身分証明書（国民IDカード）、預金通帳、または振込履歴が表示されたアプリの画面
- 時系列に整理した証拠ファイル一式
- 事の発端、振込回数、各回の金額、そして詐欺に気づいた時期をまとめた簡単なタイムライン
- 銀行からの受付番号
証拠を時系列に並べることは実際に有効です。この種の事件は、告訴状の文言の激しさではなく、資金の流れ（マネートレイル）の連続性によって判断されるからです。
差し押さえた資金は、自動的には戻ってこない
多くの被害者が最も誤解しがちな点は、口座を差し押さえたら終わりだと思い込むことです。実際には、差し押さえは資金がそれ以上流出するのを止めているだけにすぎません。資金が被害者の手元に戻るためには、法的手続きに基づく命令または判決が必要になります。
このため、差し押さえの通知だけで止めるべきではありません。刑事告訴のみで進めるべきか、あるいは民事訴訟を並行して提起すべきかを判断するために、弁護士に相談するのが適切なタイミングです。
刑事と民事は併用できる
- 刑事は行為者を訴追することを目的とし、差押えや資金の流れの追跡を進めるための手段となります。また、被害者は多くの場合、刑事事件の中で損害賠償を請求することができます。
- 民事は金銭支払いを命じる判決を得ることを目的とし、発見された財産に対して強制執行を行うために用いることができます。
どちらの道を選ぶべきかを決めるのは感情ではなく、次の2つの問いです。行為者を追うことができるか、そして強制執行できる財産が残っているか。この2つに答えられれば、選択は難しくありません。財産調査と強制執行の手続きについては、債権回収・財産調査・強制執行 のガイドをご覧ください。
被害に遭った後にありがちな罠
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お金を取り戻すと称する人物に再び騙される 被害者の名簿は共有されているため、「お金を取り戻します」と持ちかけて前払い金を請求する人物から連絡が来ることがよくあります。確実に返金されると保証する相手には特に注意してください。誰にもそれを保証することはできません。
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自力で返金を求めて行く、またはSNSで晒す 自分自身が新たな問題で訴えられる側になりかねません。また、犯人が警戒して資金の移動を急がせることにもなります。
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連絡が来るかどうかを待ってみる これが最も損害が大きい対応です。待っている時間は、その間に資金が分散されてしまう時間だからです。
簡潔なまとめ
- どのような理由を告げられても、送金はすぐにやめてください。
- まず銀行に電話で連絡し、受付番号を控えてください。
- 相手方が削除する前に証拠を一式保存してください。ブロックしてはいけません。
- オンラインで被害届を提出して受付番号を取得し、捜査担当者に面会してください。
- 口座凍結だけで終わらせてはいけません。お金は自動的に戻ってくるわけではありません。
- 民事上の手段を併用すべきか、弁護士と一緒に検討してください。
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本ガイドは、スワンワラ法律事務所が作成しました。設立はพ.ศ. 2529年、本店はコーンケン、バンコク支店です。本内容は一般的な情報であり、個別の事案に関する法的助言ではありません。各事案の結果は、その事案の事実関係および証拠に基づいて異なります。何らかの行動を起こす前に、専門家にご確認ください。