債権者がよく直面する状況があります。督促の最中や提訴後に、以前は家も土地も車も持っていた債務者の名義から、突然何もなくなっているのです。土地は子の名義に移り、車は友人に安値で売られ、会社の機械は親族の新会社に移されています。
法律は、債務者がこうしたことを簡単に行うことを許していません。債権者には三つの手段があり、使う時期がそれぞれ異なり、各手段に固有の期限があります。
1. 判決前に差押え・仮差押えを申し立てる
訴訟の前や訴訟中に兆候を見つけたときは、裁判所に暫定的な保護を求めることができます。たとえば、判決前に債務者の財産を差押えまたは仮差押えしてもらい、判決を執行できるようになる前に財産が消えてしまうのを防ぎます。
条件は、債務者が強制執行を免れるために財産を移動、隠匿または処分していることを示す証拠があることです。債務者が逃げそうだという印象だけでは足りません。使える証拠としては、財産の売却広告、督促を受けていた時期の登記上の変更、債務者自身が財産を移すと述べたメッセージなどがあります。
2. 詐害行為の取消しを求めて提訴する（民事）
債務者がすでに財産を移転している場合、その移転が債権者に不利益を与え、債務者がそれを知っていたときは、債権者は裁判所にその移転の取消しを求めて提訴できます。
- 無償の贈与の場合（たとえば土地を子に与えたとき）は、債務者が知っていたかどうかだけを見ます。
- 対価のある売買の場合は、買主もその事実を知っていたことを証明する必要があります。価格が不自然に低いこと、売主と買主が近い関係にあること、督促を受けていた時期と重なっていることは、裁判所が考慮する状況証拠です。
**期限：**取消事由を債権者が知った時から1年以内、かつ債務者が移転を行った日から10年以内に提訴しなければなりません。移転を知っていながら本案の訴訟が終わるのを待っていた債権者は、すでに1年の期限を過ぎているおそれがあります。
裁判所が取り消すと、財産は債務者のもとに戻り、債権者はその財産に対して強制執行ができます。
3. 債権者を欺く罪で刑事告訴する（刑事）
債権者が裁判所に請求している、またはその可能性が高いことを知りながら、債権者に弁済させないために財産を移す、隠す、または他人に譲渡する行為は、債権者を欺く罪に当たる可能性があります。
この罪は和解による解決が可能な犯罪です。**被害者は、犯罪事実と行為者を知った時から3か月以内に告訴しなければなりません。**この期間を過ぎると、刑事事件は時効により訴追できなくなります。
刑事事件によって債権者が直接お金を取り戻せるわけではありませんが、実務上は債務者が交渉の席に戻ってくることが多くあります。ただし慎重に使う必要があります。根拠なく警察に届け出て支払いを迫ることは、債権者自身のリスクになります。
移転の証拠はどこで探せるか
- **法人登記：**取締役、株主、会社の変更に関する情報は、商務省事業開発局で閲覧を申請できます。督促を受けている期間に株主や取締役を変更した会社は、重要な兆候です。
- **所在地が分かっている土地の情報：**かつて債務者のものだった土地の登記履歴です。
- **証人とメッセージ：**同じ業界の人、財産の売却広告、債務者が移転について話しているチャットなどです。
預金口座などの情報は、裁判所または執行官を通じてのみ取得できます。債権者は適法な方法だけを使わなければなりません。
タイミングがすべて
三つの手段はいずれも、多くの債権者が思っているより期限が短くなっています。刑事事件は3か月、取消しは1年で、暫定的な保護の申立ては財産が残っているうちでなければ効果がありません。兆候を見ながら様子見をした債権者は、三つの機会を同時に失うことが少なくありません。
債務者が財産を移転または隠匿していると思われる場合は、できるだけ早く当事務所の弁護士にご相談ください。どの手段がまだ間に合うか、お手元の証拠で足りるかを一緒に評価します。
本記事は一般的な情報であり、個別の事案に対する法的助言ではありません。
