親の物忘れが始まったら、財産・委任状・遺言をどうするか(タイ)：裁判所が必要になる場面

結論

物忘れが始まった親も、裁判所が無能力者または準無能力者と宣告するまでは、完全な行為能力を持ちます。医師の診断書があるだけで全ての書類が無効になるわけではありません。個々の書類の効力を左右するのは署名した時点の本人の理解であり、それは証拠で証明する必要があります。

症状が軽いうちが最も動きやすい時期です。正しい方式で遺言を作り、用件を絞った委任状を作成し、財産目録を整え、署名内容を本人が理解していたことを記録します。ただし委任状は長期計画になりません。代理契約は本人が死亡または無能力者となれば終了するからです(第826条)。

本人が金銭や不動産を管理できなくなったときは、申立権のある親族が第28条に基づき、本人を無能力者とする宣告と後見人の選任を裁判所に申し立てるのが安定した方法です。症状が軽ければ、第32条の準無能力者の宣告もあり得ます。この場合、通常の取引は単独でできますが、重要な取引には保佐人の同意が必要です。

1. 医学的診断と法律上の能力はどう違うのか

認知症の方には、意識が明晰な時間と混乱する時間が交互に現れることがあります。明晰な時間に署名した書類は、病気があっても有効となり得ます。逆に、混乱の強い時期に署名した書類は、裁判所の命令がなくても争われる可能性があります。毎回問うべきは「どんな病気か」ではなく「署名の日に何を理解していたか」です。

2. 裁判所の命令がない間、親の行為はいつ取り消せるのか

第30条は二つの要件を定めています。裁判所がまだ無能力者と宣告していない心神喪失者の行為は、次の場合にのみ取り消し得る行為となります。

1. 行為時に本人が心神喪失の状態にあった
2. 相手方も、本人が心神喪失であることを知っていた

両方が必要です。実務上は次のようになります。

• 親が混乱していたことを示すだけでは足りません。買主、譲受人、銀行、その場にいた親族など、相手方が知っていたことも示す必要があります。
• 相手方が知らず、知り得る事情もなければ、本人が実際に心神喪失であっても行為が維持される可能性があります。
• 子が相手方で、親の近くで暮らしている場合、「物忘れを知らなかった」という主張は通りにくくなります。

取り消し得る行為は、取り消されるまでは有効です。自動的に無効になるわけではありません。取消権者や期間には別の定めがあるため、動く前に確認してください。

3. 無能力者と準無能力者の違い、そして誰が申し立てられるか

第28条の申立権者は、配偶者、尊属(父母、祖父母、曾祖父母)、卑属(子、孫、曾孫など)、後見人または保佐人、本人を監護している者、検察官です。第32条も同じ範囲の者が申し立てられます。

申立てには、診断書または検査結果、治療記録、本人をよく知る証人、管理すべき財産の情報が通常必要です。裁判所は本人の状態について審理し、後見人候補者の適格性も確認することがあります。申立ての詳細、管轄裁判所、期間は事案ごとに確認が必要です。

4. 後見人は何ができ、いつ裁判所の許可が必要か

後見人は、無能力者と宣告された本人の代理人として、介護費用の支払い、財産の管理、法令と裁判所の命令の範囲内の取引を行います。

権限は無制限ではありません。第1598/18条は、後見人が父母でも配偶者でもない者(例えば親を世話する子)の場合に、後見に関する権利義務の規定を準用すると定め、第1598/3条は第1574条の準用を定めています。第1574条は、次のような財産上の行為に裁判所の許可を要求しています。

• 不動産または抵当権設定可能な動産の売却、交換、買戻特約付売却、抵当権の設定・解除
• 不動産を3年を超えて賃貸すること
• 金銭の貸付
• 贈与(慈善、社交、道義上の義務として相当なものを除く)
• 本人に負担が生じ得る債務保証
• 和解、または仲裁への付託

成年の被後見人にこれらの条文を適用するのは準用ですので、後見人が自分で可否を判断するのは避けるべきです。土地の売却、住宅への抵当権設定、財産の移転の前に、選任命令を読み、助言を受けてください。許可なしの行為は取り消される可能性があり、後見人が責任を問われたり解任されたりすることもあります。

5. 委任状はどこまで使え、いつ効力を失うのか

委任状があれば、子は親に代わって取引できます。例えば医療費のための出金、賃貸借の更新、官公庁での手続きです。ただし限界があります。

• 本人が無能力者になると終了します。 第826条は、当事者の一方が死亡し、無能力者となり、または破産したときに代理契約が終了すると定めています(契約や事柄の性質に反する場合を除く)。文言は「無能力者となったとき」で、裁判所が宣告した地位を指します。裁判所の命令なしの重病だけでは、この条文によって自動的に終了はしません。ただし安全ではありません。本人は委任の日に理解していることが必要で、第三者が疑わしい書類を拒むこともあるからです。
• 代理人の権限は記載範囲に限られます。 「この口座から合意した限度額まで出金」のように用件ごとに書きます。必要でない限り、「一切を代理する」という広い記載は避けます。
• いつでも撤回できます。 本人は気が変わったときや対立が生じたとき、代理人を解任できます(第826条第1項)。
• 代理人は報告し、資金を分けて管理します。 親のお金は親のために使い、領収書を保管します。

要するに、委任状は初期段階や個別の取引に向いています。裁判所に後見人の選任を求める段階になれば、主たる手段ではなくなります。

6. 症状が出てから作った遺言は有効か

第1704条は二つの場合を分けています。

1. 裁判所が無能力者と宣告した者が作った遺言 は無効です。
2. 心神喪失を主張されているが、まだ宣告されていない者が作った遺言 は、作成時に本人が心神喪失の状態にあったと証明されたときに限り、効力を失います。

したがって、裁判所の命令前に作った遺言は、認知症であるというだけでは無効になりません。その日に本人が心神喪失であったことを誰かが証明する必要があり、立証責任は遺言を無効にしたい側にあります。裁判所の命令後に作った遺言は、直ちに無効です。

精神状態のほかに、遺言は法定の方式に従う必要があります。よく使われる方式は次のとおりです。

• 普通方式の証人付き遺言(第1656条)：書面で作成し、日付を記し、遺言者が少なくとも2名の証人の前で同時に署名し、証人が署名を証明して署名する。
• 自筆証書遺言(第1657条)：遺言者が全文、日付、署名を自筆する。
• 公文書遺言(第1658条)：遺言者が郡役所の職員に、少なくとも2名の証人の前で内容を述べる。職員が記録して読み聞かせ、全員が署名し、職員が署名、日付記入、職印の押印をする。

後に精神状態を争われるおそれのある患者には、郡役所での公文書遺言は、職員と証人が手続きに関与する利点があります。能力に関する争いを全てなくすわけではありませんが、現場を見た人が確保されます。証拠の集め方は、末尾にリンクした遺言を争う場合のガイドをご覧ください。

7. 署名の日にどんな証拠を集めるか

次の項目は法律上の要件ではありませんが、後で「理解していた」ことを証明するのに役立ちます。

• 同日の医師の診断書またはメモ。 本人をよく知る医師に、その日、本人が日付を理解し、何をしているか分かっており、主な財産を把握していたことを記録してもらう。
• 中立の証人。 遺言で利益を受けない人(近所の人、職員など)を選ぶ。取り分が増える子は避ける。
• 本人自身の言葉で説明してもらう。 どのように財産を分け、なぜそうするのかを、本人が話す。子が代わって話した内容は記録しない。
• 動画。 編集せず連続で撮り、「どんな財産がありますか」「お子さんは何人ですか」「誰に何を渡しますか」など自由に答える質問をする。動画は補助的な証拠で、遺言そのものではない(デジタル遺言のガイドを参照)。
• 受益者を同席させない。 本人が意思を述べている間は退室してもらう。
• 本人の調子が最もよい時間帯を選ぶ。 夕方に悪化するなら午前中にする。
• 原本と写しを複数の場所に保管し、 保管場所を知る人を記録する。

8. 段階別の選択肢

9. 銀行と土地事務所

銀行には、精神状態に懸念のある高齢の顧客の口座について、独自の内部規則があります。後見人選任の裁判所命令など追加書類を求めたり、不自然な委任状を拒否したりする場合があります。必要になる前に、口座のある支店に必要書類を確認してください。

土地事務所も、代理人の権限を示す書類を確認することがあります。無能力者と宣告された人の財産を移転する場合、後見人は、取引の種類に応じて選任命令や裁判所の許可命令を示す必要があるかもしれません。事務所ごとに運用が少し異なり得るため、移転日を予約する前に職員に確認してください。

本人と手続きをする人の身分証の写し、住民登録、土地の権利証、通帳、関係を示す書類を準備してください。

10. きょうだいの対立と透明性

家族を裁判所に向かわせるのは、病気よりもお金への不信であることが多いのです。

• 主たる介護者について合意し、 申立ての前に全てのきょうだいに伝える。
• 収支の記録をつける。 親のお金は親のため(治療、看護、食事)に使う。領収書を保管し、毎月の要約をきょうだいに送る。
• 個人のお金と口座を分ける。
• 親がくれたと主張して財産を自分に移さない。 明確な証拠ときょうだいへの通知がなければ、すぐに疑われる。
• きょうだいが利益を得ていると疑う場合は、 証拠を集め、通帳を確認し、中立の後見人の選任や不適格な後見人の解任を裁判所に求めることを検討する。

11. よくある間違い

1. 診断を受ければ全ての書類が自動的に無効になると考える。署名日の精神状態と、第30条・第1704条の要件を見る必要がある。
2. 最後の日まで親は何でもできると考え、何もせずにいて、緊急時に慌てて裁判所に申し立てる。
3. 委任状を長期計画にする。本人が無能力者になれば代理関係は終わる。
4. 遺言で利益を受ける子が、親を連れて行き、同席する。
5. 内容を説明せず、患者に全ての書類へ署名させる。
6. 後見人が、裁判所の許可が必要か確認せずに財産を売却・抵当に入れる。
7. 親のお金と自分のお金を混ぜ、領収書を残さない。
8. 症状が悪化する中で遺言を何度も作り直し、後の遺言が最初のものと矛盾して争いを招く。

12. チェックリスト

• 症状、日付、治療を記録し、最新の検査結果または診断書を取得する
• 財産、銀行口座、土地、負債、保険、権利証の保管場所を一覧にする
• 今、本人が財産や遺言をどの程度理解しているかを評価する
• 遺言を作る場合は、方式(第1656条、第1657条、第1658条)を選び、同日の医師のメモ、中立の証人、補助的な動画を用意する
• 委任状を作る場合は、用件と限度を記載し、代理人に領収書の保管を求める
• 計画と介護者を全てのきょうだいに伝える
• 銀行と土地事務所に必要書類を確認する
• 本人が金銭管理できなくなったら、無能力者または準無能力者の宣告の申立てについて相談する
• 後見人または保佐人が選任されたら、命令を読み、重要な取引の前に裁判所の許可を得る

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物忘れが始まった親も、裁判所の命令があるまでは行為能力を持ち、診断だけで書類が無効になることはありません。初期のうちに遺言を整えて証拠を集め、財産を管理できなくなったときに備えて裁判所への申立てを準備してください。

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