離婚前に配偶者が資金を移している・財産を譲渡していると疑うとき：適法に財産目録と資金の流れを整理する方法

共同で使っていた口座の残高が、少しずつではなくまとまった額で減っていく。配偶者が「あの土地はもう姉のものだ」と口にする。家の前に停めてあった車がなくなった。まだ離婚を申し立ててはいませんが、財産を分ける時には分けるものが残っていないのではないかと不安になる。そこで問題になるのは、ご自身が不利にならない形で、何がどこへ行ったのかをどう確かめるかです。

本ガイドは、離婚前の財産目録と資金の流れの整理、そして弁護士が検討すべき選択肢だけを扱います。離婚、夫婦共有財産、親権の全体像は離婚・財産分与・親権ガイドをご覧ください。主な財産が株式や事業である場合は離婚時の配偶者の会社株式と事業用資産をご覧ください。

要点

配偶者の口座や端末に一切触れなくても、できることは多くあります。ご自身のもの、または適法に保有している書類を集め、財産一覧と時系列を作り、弁護士に次のどの方法が適切かを判断してもらいます。すなわち、譲渡の取消し、移転された財産の分与計算への算入、夫婦共有財産の管理の分離を裁判所に求めること、判決前の暫定的保護の申立てです。配偶者のアカウントへのログイン、携帯電話の解錠、追跡アプリの設置は、一切行わないでください。

法的根拠（民商法典、民事訴訟法） 第1476条は、夫婦共有財産に関する一定の行為（売却、交換、買戻特約付き売却、抵当権設定、3年を超える不動産賃貸、金銭の貸付け、無償の贈与、和解など）について、他方配偶者の同意を要すると定めています。第1480条は、同意なしにされた行為の取消しを、法定の期間内に他方配偶者が裁判所に求められるとしています。第1534条は、不適切に処分された夫婦共有財産を第1533条の分与に算入します。第1484条は、法定の事由がある場合に、申立人が夫婦共有財産を単独で管理すること、または夫婦共有財産を分離することを裁判所が命じられるとしています。民事訴訟法第254条は、財産の差押えなど判決前の暫定的保護を認めています。

当事務所の実務上の見方 この種の事件は、2つの立証で決まります。その財産が夫婦共有財産であったか、そしていつ、なぜ移転されたか、です。書類の裏付けがある整った財産一覧があれば、弁護士はどの方法をとるかを早く判断できます。時間も重要です。財産が第三者へさらに渡ってしまうと、取り戻すのははるかに難しくなります。

仮の事例 コンケンの夫婦、ナパさんとタナさんは結婚14年です。ナパさんは、約1,500,000バーツあった共同預金が3分の1以下に減っていることに気づき、さらにタナさんが婚姻中に買った田んぼを「弟にあげた」とほのめかします。ナパさんは、以前にバンキングアプリの設定を手伝った子どもからパスワードを聞き出そうとも考えましたが、思いとどまりました。代わりに、自分が持っている共同通帳、家の書類棚にあった権利証の写し、タナさんからご自身の携帯に届いたメッセージから整理を始め、それを持って弁護士に相談しました。数字や出来事はすべて説明のための架空のものです。

1. どのような兆候があれば記録を始めるべきですか

兆候が一つあるだけでは財産隠しと断定できませんが、複数が重なれば一覧作成を始める理由になります。

• ご自身が把握している口座の残高が、説明なくまとまった額で減る
• 明細が自宅に届かなくなる、またはご自身がアクセスできないメールに切り替わる
• ご自身の署名なしに不動産が売却または抵当に入る
• 財産が親族、友人、配偶者が関与する会社の名義になる
• 配偶者が貸付けや贈与と称して第三者に多額を送金する
• 自宅に保管していた金や宝飾品などの貴重品がなくなる

旧債務の返済や家族事業への投資など、正当な説明がつくものもあります。まず事実を記録し、証拠なしに相手を責めることは避けてください。

2. 法律は何を認めていますか（第1476条、第1480条、第1534条、第1484条）

同意を要する行為（第1476条） 各配偶者は夫婦共有財産の一部を単独で管理できますが、一定の行為には他方の同意が必要です。具体的には、不動産または登記可能な動産についての売却、交換、買戻特約付き売却、割賦売買、抵当権の設定・解除・移転、不動産上の負担の設定・変更・消滅、3年を超える不動産賃貸、金銭の貸付け、無償の贈与（慈善、社交、道義上の義務のための、家族の身分にふさわしい贈与を除く）、和解、仲裁付託、官公署や裁判所への担保提供です。この一覧に当たらない行為は、一方の配偶者が単独でできます。たとえば通常の支出のための預金引出しがそうですので、疑わしい行為がどれに当たるかを見る必要があります。

取消し（第1480条） 第1476条の行為が同意なしになされた場合、他方配偶者は裁判所に取消しを求められますが、期間制限があります。当事務所の理解では、取消事由を知った時から1年以内、かつ行為の日から10年以内に請求する必要があり、善意で対価を支払った第三者は保護される可能性があります。弁護士は期間を数える前に条文の現行文言を確認します。重要なのは「知った時から」という点で、知った日を記録し、放置しないことです。

移転された財産の分与への算入（第1534条） たとえば財産が善意の第三者の手に渡って取消しができない場合でも、法律は、その配偶者の個人的利益のため、他方に損害を与えるため、法律の求める同意なしに処分された夫婦共有財産、または故意に毀滅された夫婦共有財産を、なお存在するものとみなします。そして第1533条の均等分与に算入します。他方の取り分が不足する場合は、処分した側が自分の取り分または特有財産から差額を補います。ご自身は、その財産がかつて夫婦共有財産であったことと、上記の事由のいずれかが当てはまることを示す必要があります。実際には家族の債務返済のために売ったという反論があれば、主張する側が証拠を示す必要があります。

管理の分離を裁判所に求める（第1484条） 夫婦共有財産の管理権を持つ配偶者が、重大な損害を与える、他方を扶養しない、支払不能または共有財産の価額の半分を超える債務を負う、正当な理由なく他方の管理を妨げる、または財産を滅失させるおそれのある行動をとる場合、他方配偶者は、自分に単独管理を認めること、または共有財産の分離を裁判所に求められます。管理に関する暫定的な保護措置も求められます。離婚の訴えと異なり、婚姻が続いている間にも使えます。

注意点として、特有財産は夫婦共有財産ではありません。配偶者の特有財産の移転は、これらの規定の対象外です。また婚前契約が別の定めをしていることもあります。婚前契約で何を取り決めるかをご覧ください。

3. 適法に情報を得るには、またしてはいけないことは何ですか

適法な情報源

• ご自身の書類。ご自身の通帳、ご自身が名義人である共同口座の取引明細、税務インボイス、売買契約書など
• すでに自宅にある、またはご自身が保有している書類の写し。権利証、車検証、保険証券、年次の納税記録など
• ご自身宛てに直接届いた、またはご自身が受け取ったメッセージ、メール、送金票
• 商務省事業開発局にある法人の公開情報。取締役、株主、財務諸表など
• 法が認める場合と方法による土地事務所での権利関係の確認。弁護士または利害関係人が申請し、開示の範囲は担当官が説明します
• 手続中、当事者の申立てがあり裁判所が相当と認めるときは、裁判所が銀行や機関に書類の提出を命じられます。配偶者の口座記録が必要なときの正しい経路です

してはいけないこと

• 配偶者の銀行、メール、SNS、LINEのアカウントにログインすること。パスワードを知っていても、以前共有していても同様です
• 配偶者の携帯電話やパソコンを、許可なく解錠して閲覧・複製すること
• 位置追跡アプリ、メッセージ傍受アプリ、スパイウェアを相手の端末に入れること
• ワンタイムパスワードをだまし取ること、または他人に頼んで代わりに口座へアクセスさせること

コンピュータ犯罪法（仏暦2550年）第5条は、アクセス制限のあるコンピュータシステムへの権限なきアクセスを犯罪とし、第6条は知り得たアクセス防止措置の開示を、第7条は保護されたコンピュータデータへの権限なきアクセスを扱います。個人データ保護法（仏暦2562年）も、他人のデータを法的根拠なく収集・利用・開示する場合に関係し得ます。純粋に個人的・家庭内の目的での収集は一部適用除外となり得ますが、不正なアクセスで得たデータを公表したり裁判所に提出したりすることについて、その除外を頼りにすべきではありません。

結果は両面に及びます。警察に告発されたり損害賠償を請求されたりするおそれがあり、不正に得た証拠は争われたり、裁判所に軽く扱われたりして、本来なら勝てる事件が弱くなります。

代わりにすること 資金の動きがおかしいと考えるなら、適法に保有する書類から見える事実を記録し、どの口座の情報が必要かを特定し、弁護士に裁判所への提出命令の申立てを検討してもらってください。配偶者に直接尋ねて回答を書面で残す、弁護士を通じて説明を求める、という方法もあります。

4. 表：財産の種類、適法な情報源、弁護士が裁判所に求め得ること

弁護士が実際に得られる範囲は、事件、証拠、裁判所の裁量によって決まります。この表は目安であり、すべてが認められる約束ではありません。

5. 財産一覧と資金の流れの記入例

一つのファイルまたはノートにまとめてください。書類で分かることだけを書き、「書類のある事実」と「疑い」を分けます。

財産と資金の流れの一覧（作成者：ナパ　作成日：____）

A. 現存する財産（婚姻前・婚姻中のどちらに取得したかを記載）
1. 土地、権利証番号 ____ タンボン ____ アンプー ____ コンケン
   登記名義人：____　取得日：____（婚姻中）
   書類：権利証の写し 1〜2ページ（保管場所：____）
2. 共同預金口座、____銀行、末尾 ____
   書類で確認できる最新残高：____バーツ（____時点）
3. 自動車、メーカー ____ ナンバー ____ 車検証上の名義：____

B. 異常な出来事（日付順）
____年__月__日 | 共同口座から ____バーツが出金 | 明細上の送金先：____
          | 証拠：明細の ____ページ | 疑い：理由は不明
____年__月__日 | 配偶者が「あの田んぼは弟にあげた」と発言
          | 証拠：私宛てのLINEメッセージ（私自身の携帯のスクリーンショット）

C. 私が知った日（第1480条の期間を数えるために使用）
最初に知った日：____　知った経緯：____

D. 分からないこと、弁護士に調べ方を検討してほしいこと
- ____日の金額を受け取った口座は誰のものか
- その田んぼはすでに正式に名義変更されているか

E. 添付書類：____

6. いつ急ぐべきか、弁護士は何を検討しますか

次のいずれかに当たる場合は、すぐに弁護士に相談してください。

• 住宅や土地がすでに売却・抵当設定・贈与されたと知った。第1480条の期間が進み始め、財産がさらに移転されるおそれがあるため
• 多額の出金や送金が繰り返されている
• 配偶者が海外へ移ると言っている、または財産の売却を準備している
• 配偶者が、理解できない書類に署名するよう迫り始めた。それが第1476条の同意書である可能性があるため

弁護士が検討する選択肢

1. 離婚請求と夫婦共有財産の分与、処分された財産の算入を求める（第1533条、第1534条）。離婚を決意している場合に適します。
2. 行為の取消しを求めて提訴する（第1480条）。財産をまだ追跡でき、期間内である場合に適します。
3. 夫婦共有財産の単独管理または分離を裁判所に求める（第1484条）。まだ離婚は望まないが、損害を止める必要がある場合に適します。
4. 判決前の暫定的保護、たとえば差押えを求める（民事訴訟法第254条）。財産が移転または隠匿されると信じる理由がある場合に適します。裁判所は通常担保を求め、疑いだけでなく証拠が必要です。
5. 交渉。明確な財産一覧を備えた弁護士同士の交渉が、より早く損害の少ない合意につながる場合もあります。

選択肢ごとに費用とリスクが異なります。たとえば、正当な根拠なく財産を差し押さえると責任を問われ得ます。弁護士は、ご自身の事実と証拠に基づいて選びます。子どもに関する部分は扶養料と親権をご覧ください。配偶者が外国人の場合はタイでの外国人との離婚をご覧ください。

7. 弁護士に会う前のチェックリスト

準備する書類

• 婚姻証明書、ご自身のIDカード、住民登録（タービアンバーン）
• ご自身が名義人または共同名義人である口座の通帳と過去の取引明細
• すでにお持ちの権利証、車検証、保険証券、売買書類の写し
• 家族の年次納税記録
• ご自身宛てに直接届いたメッセージやメール、ご自身の端末のスクリーンショット

記録しておく情報

• 第5節の一覧に沿った財産リスト
• 各譲渡を知った日
• 財産を受け取った人の氏名と配偶者との関係
• 特有財産（婚姻前に取得、相続、贈与で取得）に当たる財産と、その証拠

してはいけないこと

• 配偶者のアカウント、携帯電話、メールにログインしたり開いたりしない
• 追跡アプリやメッセージ傍受アプリを入れない
• 報復としてご自身の財産を処分・隠匿しない。それはご自身の問題になります
• SNSで配偶者や親族を晒さない
• 弁護士が読む前に、理解できない書類に署名しない

関連ガイド

• 離婚・財産分与・親権 — 離婚の全体像と、第1533条による夫婦共有財産の分け方
• 離婚時の配偶者の会社株式と事業用資産 — 主な財産が会社の中にある場合
• 抵当権付きの住宅が残る離婚 — 抵当権が付いた財産の扱い
• 婚前契約で何を取り決めるか — 特有財産と、分け方を変える条項
• 扶養料と親権 — 離婚事件のうち子どもに関する部分
• タイでの外国人との離婚 — 配偶者が外国人の場合
• 少数株主の権利 — 配偶者の会社の株主でもある場合

財産がなくなったことを示すために、誰かのアカウントに入る必要はありません。適法に保有する書類から一覧を作り、知った日を記録し、残りは弁護士が裁判所の権限を使って入手します。

当事務所は、資金や財産が移されていると疑う配偶者の方が、選択肢の検討、財産一覧の作成、訴訟の遂行を行うのをお手伝いしています。初回相談をご希望の方は、お電話 +66 92 254 2045 または詳細をお送りください。あわせて家族法業務と財産調査サービスもご覧ください。

本ガイドはスワンワラ法律事務所（コンケン県の法律事務所、1986年設立）が発行したものです。一般的な情報であり、特定の事項に関する法的助言ではありません。